Чому мені потрібно надавати особисті дані під час верифікації в оператора онлайн-платежів Adyen?

Коли ви починаєте свою подорож із проведення онлайн-платежів і транзакцій через такі платформи, як merXu, ви можете зіткнутися з поширеним запитанням: «Чому мені потрібно надавати особисті дані під час процесу перевірки в Adyen?» Це обґрунтоване занепокоєння, і ми тут, щоб пояснити причини цієї вимоги.

1. AMLD4 і «Знай свого клієнта» (KYC)

Відповідь починається з нормативних вимог, встановлених Директивою ЄС AMLD4 (ДИРЕКТИВА (ЄС) 2015/849 ЄВРОПЕЙСЬКОГО ПАРЛАМЕНТУ ТА РАДИ від 20 травня 2015 року), яка стосується запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Ця директива, яка тепер транспонована в національне законодавство країн-членів ЄС, встановлює суворі правила, які зобов’язують фінансові установи, включаючи Adyen, перевіряти особу клієнтів і контрагентів. Цей процес, відомий як «Знай свого клієнта» (KYC), або «Знай свій бізнес» (KYB) у випадку компаній, призначений для захисту фінансової системи від незаконної діяльності.

По суті, KYC вимагає ретельної перевірки окремих осіб і компаній, щоб переконатися, що вони не причетні до відмивання грошей або фінансування тероризму. Недотримання цих правил може призвести до значних штрафів як з боку національних, так і європейських регуляторів.

2. Відданість merXu безпечним транзакціям

Тепер ви можете задатися питанням, навіщо потрібні такі конфіденційні особисті дані, коли ви хочете продавати на merXu? Причина проста: merXu прагне сприяти безпечній міжнародній торгівлі. Щоб досягти цього, ми співпрацюємо з Adyen NV, авторитетним голландським банком, який працює в Європейському Союзі. Adyen виконує подвійну роль на нашій платформі – він надає платіжні послуги та підвищує безпеку транзакцій шляхом професійної перевірки продавців, які приєднуються до merXu. Така співпраця є звичайною практикою у світі електронної комерції, що забезпечує безпеку, зручність і швидкість міжнародної торгівлі B2B.

3. Кінцеві бенефіціарні власники (UBO) і розширена належна обачність

Але чому, запитайте ви, Adyen вимагає особистих даних окремих партнерів або керівників компаній? Це прямий наслідок законодавчих положень. Adyen, як і інші зобов’язані особи, не лише перевіряє інформацію про компанію в національних реєстрах, а й перевіряє дані осіб, зазначених як Кінцеві бенефіціарні власники (UBO). UBO — це особа, яка в кінцевому підсумку володіє або контролює компанію, незалежно від особи законного власника. Виявлення UBO має вирішальне значення для боротьби з відмиванням грошей і корупцією, корпоративного управління та управління ризиками.

Дані UBO, зокрема конфіденційна інформація, як-от персональні ідентифікаційні номери, часто є загальнодоступними. Крім того, як компанія, так і її UBO проходять перевірку на наявність санкційних списків і списків політично відомих осіб (PEP), осіб, які обіймають видатні політичні посади або важливі державні функції.

4. Гарантія захисту даних

Ваше занепокоєння щодо неправомірного використання даних обґрунтоване, і ми хочемо запевнити вас, що захист ваших особистих даних має першочергове значення для merXu та Adyen. Adyen, міжнародний банк, який працює на 60 ринках по всьому світу, гарантує, що дані клієнтів залишаються в межах Європейського Союзу, дотримуючись Загального регламенту захисту даних ЄС 2016/679 (GDPR). Ви можете знайти детальну інформацію про те, як merXu та Adyen обробляють дані клієнтів у відповідних Політиках конфіденційності, доступних на наших веб-сайтах.

5. Різні процеси KYC

Нарешті, ви можете задатися питанням, чому процес KYC з Adyen виглядає більш суворим порівняно з іншими постачальниками платіжних послуг. Важливо зазначити, що процеси перевірки KYC можуть відрізнятися в різних фінансових установах. Adyen, як міжнародний банк, дотримується найвищих стандартів належної перевірки в процесах KYC і KYB, забезпечуючи дотримання законів про боротьбу з відмиванням коштів. Серйозність невиконання очевидна в місцевих нормативних актах, які вимагають ефективних, пропорційних і переконливих покарань, включаючи позбавлення волі, позбавлення права займатися комерційною діяльністю та конфіскацію майна.

Підсумовуючи, надання персональних даних під час процесу перевірки – це не просто процедурна формальність. Це важливий крок до забезпечення цілісності та безпеки онлайн-транзакцій відповідно до директив ЄС і національного законодавства. merXu у співпраці з Adyen прагне забезпечити безпечну платформу для міжнародної торгівлі, де ваші дані залишаються захищеними, а транзакції проводяться з довірою та впевненістю.