De ce trebuie să furnizez date personale în timpul procesului de verificare cu operatorul de plăți online Adyen?
Când porniți în călătoria dvs. de a efectua plăți și tranzacții online prin platforme precum merXu, s-ar putea să vă confruntați cu o întrebare frecventă: „De ce trebuie să furnizez date personale în timpul procesului de verificare cu Adyen?”, Aceasta este o preocupare validă, și suntem aici pentru a explica motivele din spatele acestei cerințe.
1. AMLD4 și Know Your Customer (KYC)
Răspunsul începe cu cerințele de reglementare impuse de Directiva UE AMLD4 (DIRECTIVA (UE) 2015/849 A PARLAMENTULUI EUROPEAN ȘI A CONSILIULUI din 20 mai 2015), care abordează prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. Această directivă, transpusă acum în legislația națională a statelor membre ale UE, stabilește reglementări stricte care obligă instituțiile financiare, inclusiv Adyen, să verifice identitatea clienților și a contrapărților. Acest proces, cunoscut sub numele de Know Your Customer (KYC) sau, în cazul întreprinderilor, Know Your Business (KYB), este conceput pentru a proteja sistemul financiar de activități ilicite.
În esență, KYC necesită o verificare meticuloasă a persoanelor și a întreprinderilor pentru a se asigura că nu sunt implicate în spălarea banilor sau finanțarea terorismului. Nerespectarea acestor reglementări poate duce la sancțiuni substanțiale din partea autorităților de reglementare naționale și europene.
2. Angajamentul merXu de a Securiza Tranzacțiile
Acum, s-ar putea să vă întrebați de ce sunt necesare astfel de date personale sensibile atunci când doriți să vindeți pe merXu? Motivul este simplu: merXu se angajează să faciliteze comerțul internațional sigur. Pentru a realiza acest lucru, am colaborat cu Adyen N.V., o bancă olandeză de renume care operează în Uniunea Europeană. Adyen are un rol dublu pe platforma noastră – oferă servicii de plată și îmbunătățește securitatea tranzacțiilor prin verificarea profesională a vânzătorilor care se alătură merXu. Această colaborare este o practică comună în lumea comerțului electronic, facilitând siguranță, comoditate și rapiditate în comerțul internațional B2B.
3. Proprietari final reali și verificare mărită (Ultimate Beneficial Owners (UBOs) and Enhanced Due Diligence )
Dar de ce, v-ați putea întreba, necesită Adyen datele personale ale partenerilor individuali sau ale directorilor generali de companie? Aceasta este o consecință directă a prevederilor legale. Adyen, la fel ca și alte entități obligate, nu numai că verifică detaliile companiei în registrele naționale, ci și examinează datele persoanelor fizice enumerate ca Proprietari reali finali (UBO). Un UBO este cineva care în cele din urmă deține sau controlează o companie, indiferent de identitatea proprietarului legal. Identificarea UBO este crucială pentru eforturile de combatere a spălării banilor și a corupției, guvernanței corporative și gestionării riscurilor.
Datele UBO, inclusiv informațiile sensibile, cum ar fi numerele personale de identificare, sunt adesea disponibile publicului. În plus, atât compania, cât și UBO-urile sale sunt supuse verificării listelor de sancțiuni și listelor de persoane expuse politic (PEP), persoane care dețin funcții politice importante sau funcții publice semnificative.
4. Asigurarea protecției datelor
Preocupările dumneavoastră cu privire la utilizarea abuzivă a datelor sunt valabile și dorim să vă asigurăm că protejarea datelor dumneavoastră cu caracter personal este esențială pentru merXu și Adyen. Adyen, o bancă internațională care operează pe 60 de piețe din întreaga lume, se asigură că datele clienților rămân în granițele Uniunii Europene, aderând la Regulamentul general privind protecția datelor (GDPR) UE 2016/679. Puteți găsi informații detaliate despre modul în care merXu și Adyen gestionează datele clienților în Politicile noastre de confidențialitate respective, accesibile pe site-urile noastre web.
5. Procese KYC ( Know Your Client) variate
În cele din urmă, s-ar putea să vă întrebați de ce procesul KYC cu Adyen pare mai riguros în comparație cu alți furnizori de servicii de plată. Este important de reținut că procesele de verificare KYC pot varia de la o instituție financiară. Adyen, ca bancă internațională, susține cele mai înalte standarde de due diligence în procesele KYC și KYB, asigurând conformitatea cu legile AML. Severitatea nerespectării este evidentă în reglementările locale, care cer sancțiuni eficiente, proporționale și disuasive, inclusiv închisoarea, descalificarea de la activități comerciale și confiscarea proprietății.
În concluzie, furnizarea datelor cu caracter personal în timpul procesului de verificare nu este doar o formalitate procedurală. Este un pas crucial către asigurarea integrității și securității tranzacțiilor online, în conformitate cu directivele UE și cu legile naționale. merXu, în colaborare cu Adyen, se angajează să ofere o platformă sigură pentru comerțul internațional, în care datele dumneavoastră rămân protejate, iar tranzacțiile sunt efectuate cu încredere și încredere.